telefondagi telegram belgisini tasvirlab ber
foto copilot

 

So‘nggi uch yil ichida Qo‘shma Shtatlarda cheklar bo‘yicha firibgarlik keskin oshib, katta moliyaviy yo‘qotishlarga sabab bo‘ldi. AQSh G'aznachilik departamenti ma'lumotlariga ko'ra, chek firibgarligi bilan bog'liq shubhali operatsiyalar 2021 yildan 2023 yilgacha 90 foizga oshgan. 2023-yilda bunday harakatlardan iste’molchilar va korxonalarga yetkazilgan zarar qariyb 21 milliard dollarni tashkil qildi. Ushbu o'sishning asosiy sababi mahalliy kiberjinoyatchilik ekotizimining rivojlanishi bo'ldi, bu yerda Telegram, o'g'irlangan cheklarni almashish platformasi sifatida muhim rol o'ynaydi. Recorded Future tahlilchilari 2024-yilning birinchi yarmida 700 dan ortiq Telegram kanallarida sotuvga qo‘yilgan o‘g‘irlangan bank cheklarining millionga yaqin tasvirini o‘rganib chiqdi . Tadqiqotning asosiy xulosalaridan biri shundan iboratki, Telegramdagi chek firibgarlik ekotizimi ommaviy repostlash bilan ajralib turadi: o‘rtacha hisobda o‘g‘irlangan chekning bitta tasviri turli kanallarda olti marta takrorlanadi. Bu asl manbani qidirishga urinayotganlar uchun qiyinchilik tug'diradi va asl o'g'irlangan cheklarni aniqlash uchun sarflangan vaqt va resurslarni sezilarli darajada oshiradi. Geografik tahlil shuni ko'rsatdiki, chek firibgarligi AQShning barcha 50 shtatlariga ta'sir qiladi, lekin Sharqiy qirg'oqda, ayniqsa yirik shaharlarda eng faol. Misol uchun, Nyu-Yorkda chek o'g'irligiga ixtisoslashgan ko'plab jinoiy guruhlar aniqlangan. Tahlil shuni ko'rsatdiki, shaharning turli hududlarida turli guruhlar faol bo'lib, ularning hech biri to'liq hukmronlik qilolmaydi, bu esa ushbu hududda jinoyatchilar o'rtasida yuqori raqobat mavjudligidan dalolat beradi. Biroq, Luiziana shtatidagi Baton-Ruj va qo'shni Sent-Landri cherkovi kabi aholi kam yashaydigan hududlarda chek firibgarligi bir yoki ikkita manba atrofida to'plangan. Bu hududlarda 2024-yilning fevral va mart oylarida soliq mavsumi va soliqlarni qaytarish vaqtiga toʻgʻri kelgan AQSh gʻaznachiligi cheklarini oʻgʻirlash holatlari keskin oshgan. Bu shuni ko'rsatadiki, jinoiy guruhlar ataylab ko'p miqdordagi davlat cheklari muomalada bo'lgan davrlarni nishonga olishadi. Moliyaviy institutlar uchun chekdagi firibgarlikning bu o'sishi nafaqat bevosita moliyaviy yo'qotishlarni, balki firibgarlikni nazorat qilish va mijozlarga xizmat ko'rsatish bilan bog'liq operatsion xarajatlarni ham anglatadi. Ushbu tahdidga qarshi kurashish uchun banklarga mijozlarni xavf-xatarlar to‘g‘risida faol ravishda o‘rgatish, ularga onlayn to‘lovlar va pul o‘tkazmalari kabi muqobil to‘lov usullarini taqdim etish, cheklarni firibgarlikni kuzatish va oldini olish uchun maxsus vositalardan foydalanish tavsiya etiladi. Chek firibgarligi bilan shug‘ullanuvchi shaxslarni muvaffaqiyatli tekshirish va jinoiy javobgarlikka tortish uchun huquqni muhofaza qiluvchi organlar bilan yaqindan hamkorlik qilish ham muhimdir. Qo'shma Shtatlarda cheklardan umumiy foydalanishning pasayishiga qaramay, cheklarning o'rtacha qiymatining yuqoriligi va jinoiy faollikning oshishi cheklarni firibgarlik xavfi yaqin kelajakda kamaymasligini ko'rsatadi. Faqatgina takomillashtirilgan tekshirish tartib-qoidalari va firibgarlikka qarshi chora-tadbirlarni keng joriy etishgina ushbu turdagi jinoyatlarning kiberjinoyatchilarni faolligini kamaytirishi mumkin.